Как растаскивали MF Global

Как поступить, если менеджер компании уволился и унес с собой единственный файл с базой клиентов в Excel?

	Объявить награду за его голову, запостить во все социальные сети.
	Махнуть рукой: придут новые клиенты, никуда не денутся.
	Потратить на регистрацию 1 минуту и начать пользоваться, простой «облачной» CRM-системой.

В ходе официального расследования деятельности фонда MF Global, торговавшего рискованными деривативами и обанкротившегося в конце прошлого года после обесценивания суверенных займов проблемных стран еврозоны, в которые компания основательно вложилась, открываются любопытные подробности. Расследование установило, что фонд нарушал законодательство и использовал обособленные клиентские счета для фондирования своей ежедневной деятельности. Обычно суммы не превышали $50 миллионов и быстро возвращались на счета. Однако когда потребность в ликвидности возросла, фонд взял у клиентов больше, чем обычно, ожидая, что к вечеру все средства вернутся на счета. Однако 26 октября 2011 года деньги не вернулись – в этот день были созданы условия для банкротства MF Global. Соответствующее заявление было подано через неделю – 31 октября, когда фонд заявил о нехватке $600 миллионов на обособленных счетах и попросил защиты от кредиторов.

Между двумя этими датами фонд, как показало расследование, вел активную деятельность: число проводимых им каждый день транзакций резко возросло. Фонд ликвидировал клиентские позиции, распродавал суверенные бонды и производные инструменты. Ни компьютерная система, ни сотрудники компании не могли справиться с возросшим числом сделок с банками, биржами, партнерами, клиентами и аффилированными компаниям. В результате огромное количество операций было записано с ошибками или не записано совсем. Количество таких записей, в которых отсутствует информация о завершении сделок, в последнюю неделю возросло в 5 раз.

Государственный попечитель, занимающийся расследованием деятельности MF Global, отследил часть этих октябрьских «незаконченных» денежных транзакций и установил, что деньги в результате этих операций оседали на счетах третьих лиц –  брокерских фирм и различных посредников. Такая картина стала вырисовываться после анализа части крупных банковских операций, размер каждой из которых превышал $10 млн; всего таких операций было совершено на сумму $327 млрд.

Таким образом, изначально заявленная нехватка нескольких сотен миллионов долларов на клиентских счетах, о которой MF Global заявил 26 октября, превращается в миллиардную дыру – ее размер, по предварительным подсчетам, оценивается не менее, чем в $1,2 млрд.

Банкротство MF Global стало восьмым по размеру за всю историю США. Еще в начале 2011 года MF Global наравне с Goldman Sachs, Deutsche Bank и Barclays была частью брокерской элиты, и являлась одним из 20 первичных дилеров на рынке американского госдолга. Если умысел руководства MF Global будет подтвержден, то Джону Корзайну, занимавшему пост CEO в MF Global, бывшему губернатору штата Нью-Джерси, может грозить большой тюремный срок.

Следите за обновлениями Slon.ru в вашей социальной сети: ВКонтакте или Facebook.